Правовые новости. Коротко о важном
НОВОСТИ ДЛЯ ЮРИСТА С 16 ПО 20 ОКТЯБРЯ 2023 Г.
Исключительные права на представленный обзор
принадлежат АО "Консультант Плюс".
Обзор документов, введенных в информационный банк системы КонсультантПлюс с 16 по 20 октября 2023 года.
20.10.2023
ЦБ РФ дал рекомендации в сфере эквайринга для борьбы с отмыванием преступных доходов
Центробанк подготовил, в частности, для кредитных организаций-эквайреров рекомендации по контролю за операциями, которые выполняют с помощью электронных средств платежа. Одна из целей - снижение рисков отмывания денег и финансирования терроризма торгово-сервисными предприятиями (ТСП).
Банк России советует:
- переводить или зачислять деньги только на банковские счета ТСП. Сумма должна соответствовать данным из положительного авторизационного сообщения;
- указывать в таких сообщениях сведения о ТСП, например его наименование, ИНН и идентификатор терминала для безналичной оплаты;
- проверять, совпадает ли деятельность ТСП с его транзакционным профилем. Следует сопоставлять число платежей за час, день или месяц, их распределение в течение суток, суммы операций и т.д. Для онлайн-бизнеса - изучать активность сайта, который указали в договоре эквайринга, убедиться, что товары, работы или услуги реализуют через него;
- обращать особое внимание на переводы денег физлицам, которые не связаны с возвратом средств.
Если кредитная организация выявит, что фактическая деятельность ТСП не соответствует заявленной, и возникнут подозрения в отмывании денег и финансировании терроризма, рекомендуют среди прочего:
- провести углубленную проверку документов и информации о клиенте, его представителе и (или) выгодоприобретателе, бенефициарном владельце, а также об операциях и бизнесе предприятия;
- повысить внимание к транзакциям ТСП;
- рассмотреть возможность расторжения договора эквайринга, если документ позволяет сделать это в подобной ситуации.
Есть и другие рекомендации.
Документ: Методические рекомендации Банка России 12.10.2023 N 13-МР
20.10.2023
Кассация: купля-продажа недвижимости с нарушением антикризисных указов президента недействительна
Компания продала ИП ремонтно-техническую базу. В нее входила в том числе недвижимость. На момент заключения договора всеми долями в уставном капитале продавца владело юрлицо из страны, совершающей недружественные действия. После смены гендиректора компания попросила суд среди прочего признать сделку недействительной.
Кассация согласилась с апелляцией, которая признала договор недействительным и применила двустороннюю реституцию. В обоснование этого решения апелляции вошли, в частности, такие выводы:
- контрагенты по антикризисным указам президента должны были получить разрешение правительственной спецкомиссии на сделку с недвижимостью и рассчитаться через счет типа "С". Дело в том, что продавец - лицо, связанное со страной, совершающей недружественные действия, а покупатель - резидент РФ;
- стороны не выполнили данные требования, хотя знали о них. Это подтверждает и то, что ИП запросил разрешение после подписания договора;
- сделка нарушила правовые акты, которые действовали на момент ее совершения.
Документы: Постановление АС Московского округа от 16.10.2023 по делу N А41-101031/2022 (резолютивная часть) (https://kad.arbitr.ru/Document/Pdf/450ff701-cc25-49e8-a402-6f0db9ec9443/c50eec64-cb18-4755-9839-52ed...)
Постановление 10-го ААС от 14.08.2023 по делу N А41-101031/2022
19.10.2023
Система электронных путевок и ответственность туроператоров: антикризисные правила изменились
Поправки вступили в силу 13 октября. По ним до 15 ноября 2023 года все туроператоры в сфере выездного туризма вправе продавать туры без передачи сведений из договоров в систему электронных путевок https://ev.tourism.gov.ru/.
До 30 апреля 2024 года, в частности, у действующих "выездных" туроператоров должно быть финансовое обеспечение ответственности на новый срок в размере хотя бы 10 млн руб. Ранее сходное правило о таком минимальном значении должны были применять до 31 октября 2023 года.
С 1 мая 2024 года и по 30 апреля 2025 года в том числе таким действующим туроператорам нужно сформировать обеспечение в размере не менее 25 млн руб. Требование не касается туроператоров, которые одновременно отвечают таким критериям:
- за предыдущий год "выездных" туристов было максимум 10 тыс.;
- за тот же период общая цена заграничных путевок для постоянно проживающих в РФ - не более 40 млн руб.
Есть и другие изменения.
Документ: Постановление Правительства РФ от 10.10.2023 N 1664
19.10.2023
Послабление по раскрытию кредитными организациями информации уточнено
По 31 декабря 2023 года на общедоступных информресурсах не публикуют на внутриквартальные отчетные даты:
- сведения о финансовых инструментах, которые включают в расчет собственных средств (капитала) кредитной организации, банковской группы. ЦБ РФ уточнил, что это касается в том числе всех условий и сроков выпуска, погашения, конвертации таких инструментов;
- данные о принимаемых рисках, процедурах их оценки и управления ими, а также капиталом кредитной организации, банковской группы. С 13 октября 2023 года речь идет о сведениях только в части основных характеристик инструментов капитала.
Ранее подобное правило применяли, в частности, к сведениям на 1 октября 2023 года.
Документ: Решение Совета директоров Банка России от 13.10.2023
18.10.2023
Государственный контроль: особенности проверок торговли табаком и алкоголем установил кабмин
Правительство уточнило антикризисные правила государственного контроля и надзора. Соблюдение продавцами и агрегаторами обязательных требований к маркировке товаров и передаче информации в систему "Честный знак" будут проверять в рамках контроля за защитой прав потребителей с учетом антикризисных правил госконтроля. Исключение - проверки соблюдения правил о маркировке алкогольной и спиртосодержащей продукции в рамках регионального контроля за розничной продажей и федерального контроля за производством и оборотом этилового спирта, алкогольной и спиртосодержащей продукции.
До 1 января 2025 года будут действовать особенности:
- контроля за розничной торговлей табачной и никотинсодержащей продукцией, кальянами и устройствами для потребления подобной продукции;
- проверок розничной продажи алкогольной и спиртосодержащей продукции, в т.ч. в общепите.
Так, проверки табачной торговли будет проводить Роспотребнадзор посредством:
- внеплановых мероприятий по согласованию с прокуратурой на основании индикаторов риска или по истечении срока исполнения предписания об устранении нарушений;
- выездных обследований в соответствии с особенностями контроля;
- внеплановых мероприятий по ряду оснований как по согласованию с прокуратурой, так и без согласования.
В целом похожие основания определили для проверок в рамках регионального контроля за розничной продажей алкогольной и спиртосодержащей продукции.
Есть и другие особенности.
Изменения вступят в силу с 21 октября.
Документ: Постановление Правительства РФ от 10.10.2023 N 1659
18.10.2023
Из-за санкций юрлицо прекратило оплаченную техподдержку - суды взыскали неосновательное обогащение
Компания заключила партнерское соглашение с юрлицом. Оно предоставляло компании (партнеру) готовые комплекты услуг зарубежного ИТ-бренда по техподдержке третьих лиц. С 31 июля 2022 года юрлицо прекратило это делать. Компания попросила суд взыскать с контрагента неосновательное обогащение в виде суммы, которая уплачена за неоказанную техподдержку.
Три инстанции поддержали истца и среди прочего отметили:
- учредители ответчика - иностранные организации из страны, совершающей недружественные действия;
- юрлицо нарушило обязательства тем, что из-за иностранных санкций перестало проводить техобслуживание через своих партнеров - авторизованные сервисные центры;
- ответчика нельзя освободить от ответственности перед истцом при невозможности использовать пакеты услуг по техподдержке.
Документ: Постановление АС Московского округа от 26.09.2023 по делу N А40-295093/2022
18.10.2023
Банк России вводит в обращение новые купюры с 16 октября 2023 года
ЦБ РФ выпустил модернизированные банкноты номиналом 1 000 и 5 000 руб. У них есть усиленный защитный комплекс.
Банкнота 1 000 руб. посвящена Нижнему Новгороду и Приволжскому федеральному округу, 5 000 руб. - Екатеринбургу и Уральскому федеральному округу.
На купюрах есть QR-код, который ведет на страницу банка. На ней можно узнать об оформлении и о признаках подлинности банкнот.
Купюры будут поступать в оборот постепенно и обращаться так же, как банкноты образца 1997 года.
Документ: Информация Банка России от 16.10.2023 (http://cbr.ru/press/pr/?file=638330537368764855COINS.htm)
17.10.2023
В списки ПО для обязательной предустановки на смартфоны и планшеты добавлено еще одно приложение
Правительство включило программу "Честный знак" в перечни софта для обязательной предустановки на смартфоны и планшеты в 2023 и 2024 годах. Речь идет о гаджетах на Android и iOS.
Напомним, предустанавливать программу для проверки кодов маркировки товаров нужно на устройства, которые начнут производить с 30 ноября 2023 года.
За продажу электроники с нарушением требования о предустановке должностным лицам грозит штраф от 30 тыс. до 50 тыс. руб., а компаниям - от 50 тыс. до 200 тыс. руб.
Документ: Распоряжение Правительства РФ от 11.10.2023 N 2799-р
17.10.2023
Особая электронная почта как адрес юридического лица: поправки к ГК РФ и иным НПА внесены в Госдуму
Планируют, что в ЕГРЮЛ можно будет указать в качестве адреса организации ее электронную почту, которую откроют на Госуслугах. Порядок ее создания определит правительство.
Большинство компаний, которые захотят воспользоваться возможностью, зафиксируют это в уставе. Если юрлицо действует по типовому уставу, нужно решение учредителей (участников).
Предлагают установить, что электронная почта юрлица - это его адрес для отношений с третьими лицами. Ее не будут учитывать, например, чтобы определить подсудность. Для этого примут во внимание адрес постоянного исполнительного органа, если он есть. Если нет - адрес иного органа или лица, которые действуют от имени компании в силу правого акта или учредительного документа.
Если юрлицо начнет использовать электронную почту как свой адрес, сообщения для этой компании будут считать полученными, если они пришли на эту почту.
Есть и другие изменения. Планируют, что поправки заработают с даты их опубликования в виде федеральных законов.
По словам авторов изменений, они помогут бизнесу сократить издержки, в частности, на содержание офисов.
Документы: Проект Федерального закона N 455955-8
Проект Федерального закона N 455970-8
16.10.2023
Поправки о самозапрете на кредиты и займы для потребителей приняты в первом чтении
С 1 июля 2024 года физлицам хотят разрешить в своих кредитных историях устанавливать запрет заключать договоры потребкредита или займа, кроме ипотечных и тех, которые обеспечены залогом транспорта.
Запрет можно будет распространить:
- на все кредитные организации и МФО либо только на отдельные виды этих кредиторов;
- на все или определенные виды допустимых договоров;
- на все либо некоторые способы их заключения.
Чтобы ввести или снять запрет, физлицо сможет подать бесплатно нужное заявление во все квалифицированные бюро кредитных историй через Госуслуги.
Кредиторов обяжут узнавать в таких бюро, действует ли по конкретным заемщикам запрет. Это потребуют делать, например, с даты обращения за кредитом либо займом и до дня заключения договора включительно, но не ранее чем за 30 календарных дней до такого дня.
Если на дату запроса в бюро есть информация о запрете, кредитор должен отказать в заключении договора. Затем не позже рабочего дня после даты отказа нужно уведомить о нем заемщика с указанием причины.
Планируют принять и другие изменения.
Документ: Проект Федерального закона N 341256-8
16.10.2023
Заявление о прекращении квалифицированного сертификата ЭП можно будет подать и через Госуслуги
Возможность возникнет с 1 сентября 2024 года. Чтобы ей воспользоваться, владельцу сертификата нужно будет среди прочего заверить заявление квалифицированной ЭП. Предварительно в нем надо указать в том числе:
- серийный номер сертификата;
- даты начала и окончания его действия;
- наименование аккредитованного удостоверяющего центра (УЦ), который его выдал;
- причины прекращения сертификата.
УЦ разместит решение по заявлению, которое ему передали через Госуслуги, в личном кабинете отправителя на этом портале. Если УЦ удовлетворит заявление, он среди прочего направит на Госуслуги сведения о прекращении сертификата.
Сейчас заявление можно подать на бумаге или в форме электронного документа. Однако правила о возможности направить его через Госуслуги нет.
Документ: Приказ Минцифры России от 14.07.2023 N 634